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投資リスクを心得る（価格変動リスク 信用リスク他）
投資戦略を決定する際には、投資の種類によって異なるそれぞれのリスクとリターンについて考えることが重要になるようです。
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株式は市場で取引され、株価は国内や海外の政治・経済情勢、企業の業績などさまざまな要因で日々変動するようですので、株式を中心に運用される投資信託などは、株価変動の影響を大きく受けてしまうようです。
投資信託が何を投資対象としているか、国内株式を中心に運用しているのか、公社債を中心にしているのか、設定された国が国内であるか、外国の投信であるか、などによって、価格変動リスクが大きいもの、金利リスクが大きいもの、為替リスクが大きいもの、とリスクの種類も違ってくるようです。
外貨建ての金融商品、外国の株式や債券などの場合、為替変動リスクは必ず負うことになるようです。
外国投信の中には円建てのものもあるようですが、中心は米ドル建てやユーロ建てで、基準価格も外貨で表示されるのが一般的となっているようです。
投資リスクを事業採算に影響を及ぼす要因全般を指すものと定義すれば、マクロ経済環境要因、競争要因、市場リスク、信用リスク、カントリーリスク等の様々なリスク要因から構成されたリスクと捉えることができるようです。
流動性リスクとは、金融商品を換金しようとしたときに、すぐに売却できない、希望した価格で売れない、高い手数料が必要になる、不利な条件でしか換金できない、というリスクなのです。
価格変動リスクは投資であれば常に負っていることになるようです。
一般に事業投資を行う場合の原則は、投資家の期待するリターンを達成できる事業に投資することとにあると言われているようですが、正確には投資家の期待するリスクに見合ったリターンを達成できる事業に投資することにあるようです。
そのリスクが大きいということは価格変動が大きい、つまりはリターンも大きくなる可能性があるということなのです。
株や債券などの価格が、予想より大きく上下するリスクのことなのです。
投資とは利益を得る目的で、資金を証券・事業などに投下することを指しているのです。
投資リスクとは、極めて平易に言えば、投資から期待した通りの利益が得られないリスクということになるようです。
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